【投資初心者必見】優良ファンドの見分ける方法!つみたてNISAを始めよう

株式投資
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こんにちは!Taro(@TaroimoLife)です!

つみたてNISAで投資を始めようと思うけど、なにを選べばいいの?どれが良い商品なのか、全くわからないよ。

結論から言うと、手数料が低いものから選べ!です。

ほぼ似たような投資商品でも、商品によって手数料が全く違います。

同じ成果が出たとしても、手数料が高ければ手に残るお金は減ってしまいます。

さらに、その手数料はさまざまな形で取られるんです!

今回はファンドってなに?、ファンドに投資するメリット、優良ファンドの見分け方を紹介していきます!

 

最後に、つみたてNISAで投資できるおすすめファンドを3つ紹介しますよー

つみたてNISAってなに?証券口座の開設ってどこでやればいい?という方はNISAってなに?初心者でも簡単にお金を増やせる投資術♪をご参考ください。

ファンドってなに?

ファンドってなに?危ないもの?

ファンドっていうのは、簡単に言うと「幕の内弁当」!ファンドにはいろんな企業が入っているんだよ!

AppleやMicroSoft・Amazon・Google・Facebookといった世界的な大企業が入った幕の内弁当(ファンド)もあります。

ファンドに投資するってことは、幕の内弁当を買うってこと

ファンドに投資するメリットは?

メリット①カンタンに分散投資をすることができる

いろんな企業が入った「幕の内弁当(ファンド)」に投資することで、初心者でもカンタンにたくさんの企業に投資することができます。

株式投資の世界では分散投資が鉄則!

なぜ、いろんな企業に分散して投資をすることが良いのか?

タマゴを1つのカゴに盛るな」と投資の世界では表現されます。カゴにタマゴを全部盛ると、もしカゴがこけた場合、全てのタマゴが割れてしまいます。でも、1つのカゴにタマゴを1つだけ盛ると、そのカゴがコケて卵が割れても、他のタマゴ達は安全。

つまり1つの企業に集中投資すると、もしその企業がコケたらあなたの資産を全て失ってしまいますよー、だからいろんな企業に投資しましょうねー、ってこと。

幕の内弁当(ファンド)に投資すれば、初心者でもカンタンに分散投資することができるよー!

メリット②少額で投資ができる

株式投資って最低でも10万円くらい必要なんじゃないの?

ファンドへの投資なら、100円から始めることができます!

自分の家計から出せる金額だけを投資する、という風に調整することができます。

無理のない範囲で投資ができるね!

メリット③ほったらかしでOK

1日中パソコンに張り付いて、株の動きって見ないといけないの..?ムリムリ…。

ファンドに投資をしたら、なにもする必要はありません!ほったらかしの状態でOKです!

ファンドに投資をした場合、資産の管理や株の組み替え(企業の株価は常に上下する。だから自分の幕の内弁当(ポートフォリオ)を見直して、調整する必要が出てくる)は全てファンドが管理してくれます!

だから、個人はなにもする必要はありません!

 

自分で選んだファンドにつみたて投資をしていくだけなんだ!

じゃあ、次は優良ファンドの見分け方について紹介するよ!

手数料詐欺に気をつけろ!優良ファンドの見分け方

手数料が高いと、自分の資産に大ダメージ

幕の内弁当(ファンド)って星の数ほど存在するんだよ。その中には手数料をボッタくる幕の内弁当があるから気をつけて!

 

手数料をボッタくる?!どう自分の資産に影響するの?

 

例えば、3000万円の資産があるとする。

年間の手数料が2%の場合▶︎3000万円×2%=60万円

年間の手数料が1%の場合▶︎3000万円×1%=30万円

1%の差だけで、30万円も差が出てくる!

いやぁ3000万円も資産作れないし…。

毎月3万円を30年間、年利6%で投資を続けると3000万円に到達するよ!

 

誰にでも再現性のあるからこそ、手数料は要チェックです!

じゃあ、その手数料ってどんなものがあるの?

優良ファンドの見分ける方法!”手数料”がキーポイント♪

優良ファンドを見分けるときの重要なポイントはたったの3つ!

買付手数料…ファンドを買うときに係る手数料
売却手数料…ファンドを売るときに係る手数料
管理手数料(信託報酬)…ファンドに支払う手数料

この3つの手数料が掛かってきます。

優良ファンドは….

✅ 買付&売却手数料…無料
✅ 管理手数料…0.2%以下

これだけ押さえておけば、ファンド選びは間違えません!

手数料は0.2%以下から選ぶ必要があるんだね!

3つの基準がクリアしたら… ?

3つの手数料の基準がクリアしたら、あとは自分好みでファンドを選ぶだけ!

💡アメリカにどんどん投資していきたい!
💡世界全体に分散して投資をしていきたい!
💡やっぱ日本に投資したいな!

幕の内弁当(ファンド)によって、内容(中身)が多種多様なので、その中から自分に合うものを選びましょう!

やっぱ、アメリカ経済は一強だから、アメリカの幕の内弁当にしようかなぁ…?

つみたてNISAで投資できるおすすめファンド3選♪

僕の独断と偏見で、つみたてNISAで投資できるおすすめファンドを3つ紹介します!

紹介するもの全て、手数料の基準はクリアしています!

※著者は楽天証券を利用しているので、楽天証券にある商品の中から選んでいることをご了承ください。

🇺🇸アメリカ一点集中型:eMaxisslim 米国株式(S&P500)

買付&売却手数料…無料
管理手数料…0.0968%

S&P500指数(アメリカ経済指標の1つ)に連動する幕の内弁当(ファンド)です。

どんな企業が入ってるの?

AppleやMicroSoft、Amazonといった世界的大企業が500社、この幕の内弁当の中に入っています。しかも手数料が0.0968%!

資産3000万円を保有しても、手数料は1日80円以下。コーヒー1杯より安い値段で、資産を管理してくれる超優良ファンド!

🌍全世界分散型:eMaxisslim全世界株式

これ1つで、アメリカ・日本・ヨーロッパ・中国・インドといった先進国から新興国まで分散投資することができます。

買付&売却手数料…無料
管理手数料…0.1144%

これから成長してくる国にも投資ができるんだね!

eMaxisslim先進国株式

日本を除く、先進国22カ国に分散投資することができます

買付&売却手数料…無料
管理手数料…0.1023%

これからも先進国の飛躍の時代が続きそうだね!

まとめ

上記をまとめます。

幕の内弁当(ファンド)に投資するメリット
①分散投資ができる
②少額から投資ができる
③ほったらかしでOK
優良ファンドの見分ける方法
①買付&売却手数料:無料
②管理手数料(信託報酬):0.2%以下
楽天証券のつみたてNISAで投資ができるおすすめファンド
①eMaxisslim米国株式(S&P500)
②eMaxisslim全世界株式
③eMaxisslim先進国株式

これからつみたてNISAを始める、つみたてNISAってなに?証券口座の開設ってどこでやればいい?という方はNISAってなに?初心者でも簡単にお金を増やせる投資術♪をご参考ください。

んじゃ、また!

 

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